大家好，今天小编来为大家解答企业资金需求量预测方法有哪些这个问题，未来资金需求表测算很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

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仅供参考，希望对你有帮助！

一、提供测算工具参考

附件为测算流动资金贷款额度时可采用的工具，其中考虑了一定的保险系数，对借款人未来应收帐款、预付帐款、存货、应付帐款、预收帐款的增长进行合理预测，符合监管机构的要求。

在实际运用中，保险系数可采用借款人前两年相应科目的平均增长率或结合借款人实际情况和未来发展状况，合理预测各项资金占用；同时考虑小企业融资、季节性生产、订单融资、预付租金或临时大额债项融资等情况，可在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款的情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。

二、自有资金的测算参考

根据监管部门的在各地培训中对流动资金贷款需求量测算的解读，自有资金的计算建议采用以下公式：

自有资金=未分配利润中可用于营运资金的部分59648+当期净利润17931+当期折旧2023-预计利润分配0-年内计划归还的银行借款45047

未分配利润中可用于营运资金的部分=未分配利润65409-非流动资产的增加5761

注：以上公式仅供参考，若经营所在地监管部门另有要求或根据借款人经营特点采用更加合理的测算方法的均可。

销售上年度销售收入 64837上年度销售利润率 18%

预计销售收入增长率 40%本年度周转资金总量 74487

营运资金预测

应收账款前年末应收账款余额 4669上年末应收账款余额 6794

上年平均应收账款余额 5732上年应收账款周转天数 32

跨年度调整系数 1.2预计本年应收账款周转天数 38

预付账款前年末预付账款余额 2123上年末预付账款余额 2366

上年平均预付账款余额 2245上年预付账款周转天数 12

跨年度调整系数 1预计本年预付账款周转天数 12

存货前年末存货余额 9860上年末存货余额 16765

上年平均存货余额 13313上年存货周转天数 90

跨年度调整系数 1.25预计本年存货周转天数 113

应付账款前年末应付账款余额 636上年末应付账款余额 2204

上年平均应付账款余额 1420上年应付账款周转天数 10

跨年度调整系数 1预计本年应付账款周转天数 10

预收账款前年末预收账款余额 74上年末预收账款余额 24

上年平均预收账款余额 49上年预收账款周转天数 0

跨年度调整系数 1预计本年预收账款周转天数 0

周转速度营运资金周转天数 153营运资金周转次数 2.35

贷款需求预测

新增额度所需营运资金量 31720借款人自有资金 6000

现有流动资金贷款 26320其他渠道提供的营运资金-3000

新增流动资金贷款额度 2400

企业资金需要量的预测方法主要有：定性预测法和定量预测法两种。

1、定性预测法

主要是利用市场调查得到的各种信息，根据预测者个人的知识、经验和主观判断，对市场的未来发展趋势做出估计和判断。这种方法的优点是时间短，费用省，简单易行，能综合多种因素。缺点是主观随意性较大，预测结果不够准确。常用的定性预方法有综合意见法、专家会议法和德尔非法。

2、定量预测法

是根据以往比较完整的历史统计资料，运用各种数学模型对市场未来发展趋势作出定量的计算，求得预测结果。这类方法有助于在定性分析的基础上，掌握事物量的界限，帮助企业更正确地进行决策。常用的定量预测方法主要有时间序列分析法和因果分析法。定量预测法包括回归分析法等。

扩展资料：

企业资金需要量预测的意义

企业持续的生产经营活动，不断地产生对资金的需求，同时，企业进行对外投资和调整资本结构，也需要筹措资金。企业所需要的这些资金，一部分来自企业内部，另一部分通过外部融资取得。

由于对外融资时，企业不但需要寻找资金提供者，而且还需要作出还本付息的承诺或提供企业盈利前景，使资金提供者确信其投资是安全的并可获利，这个过程往往需要花费较长的时间。因此，企业需要预先知道自身的财务需求，确定资金的需要量，提前安排融资计划，以免影响资金周转。

参考资料来源：百度百科-资金需要量预测

参考资料来源：百度百科-定性预测法

参考资料来源：百度百科-定量预测法

关于企业资金需求量预测方法有哪些，未来资金需求表测算的介绍到此结束，希望对大家有所帮助。